Chiêu trò mới: Mạo danh nhân viên Viettel, chuyển trước tiền “tạo niềm tin”, dụ tham gia “dự án kinh doanh” và yêu cầu nộp tiền vào website ảo để nhận cả gốc lẫn lãi.

Thiệt hại lớn: Nhiều nạn nhân mất từ vài triệu đến hàng trăm triệu đồng; trường hợp chị N.T.H (Hà Nội) mất 340 triệu chỉ trong 3 ngày khi làm cộng tác viên online qua Zalo.

Thủ đoạn chung: Tạo website ảo, trả hoa hồng cho vài giao dịch đầu, sau đó liên tục yêu cầu nộp tiền lớn hơn với lý do “nâng cấp thành viên”, “duyệt đơn hàng”.

Công an cảnh báo: Không có doanh nghiệp uy tín nào yêu cầu cộng tác viên ứng tiền trước hoặc đặt hàng ảo. Người dân cần cảnh giác, xác minh thông tin tuyển dụng và báo ngay cơ quan chức năng khi phát hiện dấu hiệu lừa đảo.

Nghị định 232 sửa đổi, bổ sung Nghị định 24, mở rộng phạm vi quản lý sang hoạt động sản xuất, gia công, kinh doanh vàng trang sức, mỹ nghệ, đồng thời điều chỉnh lại khái niệm vàng miếng.

Ngân hàng thương mại là đối tượng duy nhất (không bao gồm tổ chức tín dụng khác) được phép sản xuất, xuất khẩu, nhập khẩu vàng miếng khi có giấy phép từ Ngân hàng Nhà nước.

Điều kiện cấp phép cho doanh nghiệp: phải có giấy phép kinh doanh mua bán vàng miếng, vốn điều lệ từ 1.000 tỉ đồng trở lên, không bị xử phạt hành chính (hoặc đã khắc phục), và có quy định sản xuất vàng miếng.

Điều kiện cấp phép cho ngân hàng thương mại: vốn điều lệ từ 50.000 tỉ đồng, có giấy phép mua bán vàng miếng, không bị xử phạt (hoặc đã khắc phục), và có quy định nội bộ về sản xuất vàng miếng.

Quy định quản lý: doanh nghiệp phải minh bạch hóa giao dịch bằng hóa đơn điện tử, kết nối dữ liệu với Ngân hàng Nhà nước, công bố tiêu chuẩn sản phẩm, chịu trách nhiệm về chất lượng vàng miếng, và xây dựng hệ thống lưu trữ, xử lý dữ liệu.

Xóa bỏ độc quyền: Nghị định 232/2025 bãi bỏ cơ chế Nhà nước độc quyền sản xuất vàng miếng, xuất khẩu và nhập khẩu vàng nguyên liệu, chuyển sang cơ chế cấp phép.

Mở rộng phạm vi quản lý: Bổ sung quy định đối với sản xuất vàng miếng, gia công và kinh doanh vàng trang sức, mỹ nghệ, kinh doanh vàng tài khoản và phái sinh.

Quy định mới về vàng miếng: Vàng miếng được dập thành miếng, có ký mã hiệu của doanh nghiệp hoặc ngân hàng thương mại được NHNN cấp phép; ngoài ra, NHNN vẫn có thể tổ chức sản xuất trong từng thời kỳ.

Điều kiện và chủ thể sản xuất: Chỉ ngân hàng thương mại (không bao gồm các tổ chức tín dụng khác) được phép sản xuất, xuất nhập khẩu vàng miếng, và phải có giấy phép từ NHNN.

Minh bạch giao dịch: Thanh toán mua bán vàng từ 20 triệu đồng trở lên phải qua tài khoản ngân hàng; doanh nghiệp phải dùng hóa đơn điện tử, lưu trữ và kết nối dữ liệu với NHNN để đảm bảo kiểm soát.