Cảnh giác thủ đoạn mạo danh Zalo người quen để dẫn dụ chuyển tiền

Không trực tiếp đề nghị vay tiền như những thủ đoạn thường gặp, các đối tượng lừa đảo trên không gian mạng đang sử dụng cách tiếp cận tinh vi hơn: mạo danh tài khoản Zalo của người quen, tạo dựng câu chuyện hợp lý để thiết lập lòng tin, sau đó từng bước dẫn dụ nạn nhân thực hiện giao dịch nhằm chiếm đoạt tài sản.

Trước đó, Công an xã Thanh Ba (tỉnh Phú Thọ) tiếp nhận phản ánh của người dân về trường hợp nhận được tin nhắn từ một tài khoản Zalo có tên và hình ảnh đại diện tương tự tài khoản của người thân.

Đối tượng không trực tiếp đề nghị nạn nhân cho vay tiền mà yêu cầu người này gọi qua Facebook cho người thân, giả vờ hỏi vay 20 triệu đồng với lý do mua quà tặng vợ.

Cách tiếp cận này khiến yêu cầu không mang dáng dấp của một giao dịch vay tiền trực tiếp, dễ khiến người nhận chủ quan. Tuy nhiên, do chủ động xác minh, người dân không làm theo hướng dẫn mà trực tiếp gọi điện cho người thân. Qua trao đổi, người dân xác định tài khoản Zalo nhắn tin không phải của người thân mà là tài khoản mạo danh.

Tạo lòng tin rồi mới dẫn dụ chuyển tiền

Từ vụ việc trên, cơ quan Công an cảnh báo các đối tượng có thể xây dựng kịch bản lừa đảo qua nhiều bước thay vì ngay lập tức yêu cầu nạn nhân chuyển tiền.

Sau khi tạo được lòng tin, đối tượng có thể tiếp tục gửi hình ảnh giao dịch, thông báo chuyển khoản giả hoặc đưa ra các lý do như giao dịch bị lỗi, chưa nhận được tiền, cần chuyển khoản để xác nhận, kích hoạt hoặc hoàn tất giao dịch.

Nếu nạn nhân làm theo, tiền có thể được chuyển vào tài khoản do đối tượng kiểm soát.

Thủ đoạn này lợi dụng tâm lý tin tưởng người quen. Tên tài khoản, hình ảnh đại diện và nội dung trò chuyện được sử dụng để tạo cảm giác người đang liên hệ là người thân, bạn bè hoặc người quen. Trong khi đó, tài khoản phía bên kia có thể là tài khoản giả mạo hoặc tài khoản đã bị chiếm quyền sử dụng.

Chủ động xác minh trước khi giao dịch

Cơ quan Công an khuyến cáo người dân không xác định danh tính người liên hệ chỉ dựa vào tên, hình ảnh đại diện hoặc thông tin hiển thị trên Zalo.

Khi nhận được yêu cầu liên quan đến vay tiền, chuyển khoản, nhận tiền hoặc cung cấp thông tin tài khoản, cần chủ động xác minh bằng cách gọi trực tiếp theo số điện thoại đã lưu hoặc gặp mặt người liên quan.

Người dân không nên chuyển tiền chỉ dựa trên ảnh chụp giao dịch, thông báo chuyển khoản hoặc nội dung trao đổi trên mạng xã hội.

Đồng thời, không cung cấp mật khẩu, mã OTP, thông tin tài khoản ngân hàng và dữ liệu cá nhân qua điện thoại, Zalo hoặc mạng xã hội; không truy cập đường link không rõ nguồn gốc, không cài đặt ứng dụng từ nguồn không xác định.

Người dân cũng được khuyến cáo kích hoạt các tính năng bảo mật, xác thực hai lớp và thường xuyên kiểm tra hoạt động đăng nhập đối với các tài khoản trực tuyến.

Khi phát hiện tài khoản có dấu hiệu bị chiếm quyền sử dụng hoặc nghi ngờ đã giao dịch với đối tượng lừa đảo, cần nhanh chóng liên hệ ngân hàng để được hỗ trợ xử lý giao dịch và trình báo cơ quan Công an nơi gần nhất để được tiếp nhận, hướng dẫn.